- A szabályzás csak a cégek felé irányuló nagy tranzakciókat korlátozza.
- Az Európai Unió lehetővé teszi a tagállamok számára, hogy még a frissen elfogadott uniós korlátozásnál is szigorúbb szabályokat vezessenek be.
- A magánszemélyek közötti készpénzes tranzakciók szinte teljes mértékben kivételt képeznek.
Megszünteti az Európai Unió a készpénzt 2027-től, vagy sem? Az európai pénzmosás elleni jogszabálycsomag új szabályai számos értelmezést szültek. Az új szabályzás szerint 2027-től legfennebb 10 000 eurónyi készpénz fizethető ki a cégek. A magánszemélyek közötti tranzakciók azonban nagyrészt kivételt képeznek. Az Európai Unió ugyanakkor lehetővé teszi a tagállamok számára, hogy még a frissen elfogadott uniós korlátozásnál is szigorúbb szabályokat vezessenek be.
Brüsszel elmagyarázta, hogy nem lesz illegális „készpénzzel autót vásárolni”, de egy autókereskedő már nem fogadhat el 10.000 euró feletti összeget készpénzben. A magánszemélyek továbbra is be tudnak fizetni, ki tudnak venni és meg tudnak takarítani bármekkora összegben készpénzt. Az új szabály csak a cégek felé irányuló nagy tranzakciókra terjed ki, hogy hatékonyabban követhető legyen a pénzek mozgása.
Az Európai Unió azt állítja, hogy a cél a pénzmosás jelenségének csökkentése, mivel a bűnözői hálózatok túlnyomórészt készpénzt használnak. Az intézkedéscsomag 2027-ben lép életbe, és magában foglalja az Európai Pénzmosás Elleni Hatóság létrehozását is.